Su plan de acción financiero completo, paso a paso

Un plan financiero completo no es un solo documento: es un sistema vivo que abarca todo, desde el flujo de efectivo mensual hasta la preparación para la jubilación. Financial Fitness Passport™ le da un plan de acción paso a paso que conecta cada decisión financiera en un solo camino claro hacia adelante.

Por qué la mayoría de las personas nunca crea un plan financiero completo

Crear un plan financiero completo se siente abrumador porque lo es, cuando se intenta con herramientas desconectadas. Necesita una aplicación de presupuesto, un registro de deudas, un visor de su portafolio de inversiones, una calculadora de jubilación, una lista de verificación de seguros y un estimador de impuestos. Manejar todo eso por separado no es planificar: es trabajo administrativo que la mayoría abandona en pocas semanas.

Las personas a las que les va bien con su orientación financiera no son más inteligentes ni más disciplinadas. Tienen un sistema que elimina la fricción y les muestra el siguiente paso automáticamente.

Por qué no funcionan los enfoques por partes

Una hoja de cálculo de presupuesto no puede decirle cuándo ha ahorrado lo suficiente para empezar a invertir. Una calculadora de jubilación no sabe si tiene una deuda con intereses altos pendiente. Una lista de verificación de seguros no puede considerar sus necesidades de planificación patrimonial. Cuando sus herramientas financieras no se comunican, su plan financiero tiene puntos ciegos.

Un plan de acción financiero completo requiere integración: cada módulo informa a todos los demás, con un solo puntaje que refleja su progreso general.

Los siete módulos de un plan financiero completo

Cómo Financial Fitness Passport™ lo integra todo

Cada módulo de Financial Fitness Passport™ se conecta con los demás. El excedente de su flujo de efectivo determina su capacidad para pagar deudas. Eliminar deudas libera efectivo para el ahorro y la inversión. El progreso de sus inversiones alimenta su Retirement Number™. Y su Passport Score (un puntaje de 0 a 100) refleja la salud de su panorama financiero, y se recalcula a medida que usted actualiza sus módulos.

• Siete módulos financieros integrados que abarcan cada aspecto de su vida financiera
• Un Passport Score (0-100) que refleja su salud financiera general
• Un sistema de insignias progresivas en las siete categorías, para una motivación visible
• Una lectura en lenguaje claro de sus tendencias y de qué atender primero (plan Pro)
• Un plan de acción personalizado que le muestra exactamente en qué enfocarse a continuación (plan Pro)
• Exportación en PDF de su pasaporte financiero completo, para sus archivos o para que lo revise un asesor
• Una Academia educativa con lecciones interactivas para profundizar su comprensión

Empiece hoy su plan de acción financiero completo